KYC politika

Kas yra KYC?

KYC (Know Your Customer) reiškia visas tapatybės tikrinimo procedūras, kurias finansų įstaigoms nustato tarptautiniai ir Europos teisės aktai, siekiant užkirsti kelią sukčiavimui, pinigų plovimui ir terorizmo finansavimui.

Firmancy ® griežtai taiko šias procedūras, kad apsaugotų savo klientus ir laikytųsi teisinių įsipareigojimų.

Reikalingi dokumentai

Vykdant KYC procesą jūsų bus paprašyta pateikti šiuos dokumentus:

• Galiojantis oficialus asmens dokumentas (tautinė asmens tapatybės kortelė, pasas arba leidimas gyventi).
• Adresą patvirtinantis dokumentas, senesnis nei 3 mėnesiai (sąskaita už energiją, nuomos kvitas, banko išrašas).
• Pajamas patvirtinantis dokumentas (atlyginimo lapelis, mokestinis pranešimas, Kbis išrašas individualia veikla užsiimantiems asmenims).
• Lėšų pervedimo banko tapatybės išrašas (RIB).

Patikrinimas ir terminai

Mūsų vidinės komandos patikrins jūsų dokumentus per 24–72 darbo valandas. Kiekviename proceso etape būsite informuoti el. paštu.

Esant neįskaitomiems, pasibaigusio galiojimo dokumentams arba jų nepakanka, susisieksime su Jumis ir paprašysime naujų. Jūsų bylos tvarkymas sustabdomas, kol bus gauti atitinkami dokumentai.

Bylos atsisakymas

Firmancy ® pasilieka teisę atmesti bet kokį finansavimo prašymą, jei pateikti dokumentai yra apgaulingi, neišsamūs arba jei tapatybės negalima tiksliai patikrinti. Šis sprendimas nesuteikia pagrindo kompensuoti.

Dokumentų konfidencialumas

Visi dokumentai, perduoti pagal KYC, yra laikomi griežtai konfidencialiai, saugomi saugiuose serveriuose ir ištrinami pasibaigus teisiniam saugojimo laikotarpiui.