KYC Politik

Wat ass KYC?

KYC (Know Your Client) bezitt sech op all Identitéitsverifikatiounsprozeduren, déi finanziell Institutiounen duerch international an europäesch Reglementer opgezwonge sinn, fir Bedruch, Geldwäsch an d'Finanzéierung vum Terrorismus ze verhënneren.

Firmancy ® applizéiert rigoréis dës Prozeduren fir seng Clienten ze schützen a seng gesetzlech Verpflichtungen ze respektéieren.

Dokumenter néideg

Als Deel vum KYC Prozess gëtt Dir gefrot déi folgend Dokumenter ze liwweren:

• Gëlteg offiziell Identitéitsdokument (national Identitéitskaart, Pass oder Openthaltserlaabnes).
• Beweis vun Adress manner wéi 3 Méint al (Energie Rechnung, Loyer Empfang, Bank Ausso).
• Beweis vum Akommes (Gehaltsrutsch, Steiererklärung, Kbis Extrait fir Selbstännegen).
• Bank Identitéit Ausso (RIB) fir den Transfert vu Fongen.

Verifikatioun an Termin

Eis intern Teams verifizéieren Är Dokumenter bannent 24 bis 72 Aarbechtsstonnen. Dir wäert op all Etapp vum Prozess per E-Mail informéiert ginn.

Am Fall vun illesiblen, ofgelaaf oder net genuch Dokumenter, kontaktéiere mir Iech fir nei ze froen. D'Veraarbechtung vun Ärem Fichier ass suspendéiert bis d'Empfang vun konforme Dokumenter.

Refus vun Fichier

Firmancy ® behält sech d'Recht fir all Finanzéierungsufro ze refuséieren wann déi geliwwert Dokumenter betrügeresch, onkomplett beweisen oder wann d'Identitéit net mat Sécherheet verifizéiert ka ginn. Dës Decisioun bréngt keng Entschiedegung un.

Dokument Confidentialitéit

All Dokumenter, déi am Kader vum KYC iwwerdroen ginn, ginn strikt vertraulech behandelt, op séchere Server gespäichert an no der gesetzlecher Retentiounszäit geläscht.