Politica AML

Implicarea lui Firmancy ®

Firmancy ® este angajată în lupta activă împotriva spălării banilor (AML — Anti-Money Laundering) și a finanțării terorismului (CFT). Sistemul nostru respectă directivele europene și recomandările FATF.

Monitorizarea tranzacțiilor

Toate tranzacțiile efectuate prin Firmancy ® sunt supuse monitorizării automate și umane. Orice comportament suspect sau incompatibil cu profilul declarat al împrumutatului declanșează o alertă internă.

Tranzacțiile susceptibile de a prezenta un risc AML sunt supuse unei analize aprofundate înainte de eliberarea oricăror fonduri.

Obligații de raportare

În conformitate cu reglementările, Firmancy ® este obligată să raporteze orice tranzacție suspectă autorităților competente, fără a informa în prealabil clientul în cauză.

Profil de risc

Fiecărui client i se atribuie un profil de risc AML pe baza informațiilor furnizate, a naturii tranzacțiilor, a zonei geografice și a criteriilor de reglementare în vigoare. Acest profil poate evolua pe parcursul relatiei comerciale.

Refuzul și rezilierea

Orice încercare dovedită de spălare a banilor va avea ca rezultat refuzul imediat al cererii, rezilierea contractului curent și raportarea către autoritățile competente.

Training intern

Tot personalul Firmancy ® este instruit anual în procedurile CSB/CFT. Un manager de conformitate este desemnat și responsabil pentru aplicarea acestei politici.