AML-käytäntö

Firmancy ® osallistuminen

Firmancy ® osallistuu aktiiviseen rahanpesun (AML – Rahanpesun torjunta) ja terrorismin rahoituksen (CFT) torjuntaan. Järjestelmämme on eurooppalaisten direktiivien ja FATF:n suositusten mukainen.

Tapahtuman seuranta

Kaikki sovelluksen Firmancy ® kautta suoritetut tapahtumat ovat automaattisen ja ihmisen seurannan alaisia. Kaikki epäilyttävä tai lainanottajan ilmoittaman profiilin vastainen toiminta laukaisee sisäisen hälytyksen.

Transaktiot, joihin todennäköisesti liittyy AML-riski, analysoidaan perusteellisesti ennen varojen vapauttamista.

Raportointivelvollisuudet

Säännösten mukaisesti Firmancy ® on velvollinen ilmoittamaan kaikista epäilyttävistä liiketoimista toimivaltaisille viranomaisille ilmoittamatta asiasta etukäteen kyseiselle asiakkaalle.

Riskiprofiili

Jokaiselle asiakkaalle määritetään AML-riskiprofiili annettujen tietojen, transaktioiden luonteen, maantieteellisen alueen ja voimassa olevien säännösten perusteella. Tämä profiili voi kehittyä kaupallisen suhteen aikana.

Kieltäytyminen ja irtisanominen

Mikä tahansa todistettu rahanpesuyritys johtaa pyynnön välittömään hylkäämiseen, nykyisen sopimuksen purkamiseen ja ilmoittamiseen toimivaltaisille viranomaisille.

Sisäinen koulutus

Koko Firmancy ® henkilökunta koulutetaan vuosittain AML/CFT-menettelyihin. Valvontapäällikkö on nimetty ja vastuussa tämän käytännön soveltamisesta.